《专业认证信贷管理师》之“尽职调查与风险评估能力”专题研讨会圆满召开

 2025年11月12日，为应对当前银行业信贷风险管理的挑战，系统提升信贷客户经理核心技能，由上海立信会计金融学院长三角金融科技研究院主办的 “专业认证信贷管理师（PCCME）之‘尽职调查与风险评估能力’专题研讨会” 在沪成功举行。会议汇聚了来自学界、业界的顶尖专家与资深行长，包括中欧国际工商学院教授原中国人民银行调统司司长盛松成、浦发银行总行原副行长刘以研、中国金融教育发展基金会原副秘书长孙方、温州银行上海市分行副行长程林珺等，共同为信贷人才能力培养把脉开方。

研讨会聚焦于破解银行对公业务中面临的现实痛点。研究院执行理事长孙建刚在开场致辞中指出，基于覆盖全国、收集1800份样本的深入调研，发现当前信贷客户经理在财报深度解读、系统性风险评估及规范报告撰写三大核心能力上普遍存在短板，尤其在中小商业银行和农村金融机构中更为凸显。为此，研究院历经数年研发，推出了以 “5力模型” 为核心的专业认证信贷管理师（PCCME） 培养体系，旨在为行业提供一套标准化、实战化的人才解决方案。

会上，项目开发牵头人系统阐述了PCCME的五项核心能力模型，即从业合规与自我管理、行业与市场分析、尽职调查与风险评估、客户营销与服务、信贷决策与全流程管理。他强调，本次重点研讨的“尽职调查与风险评估能力”是连接风险识别与信贷决策的关键桥梁，其配套课程设计将彻底告别“纸上谈兵”，通过标准化模板、真实案例库和线上线下结合的混合式教学，着力提升学员的动手能力和解决实际问题的水平。

研讨会上，各位专家从不同的角度高度评价本项目对信贷客户经理能力的逻辑框架、系统覆盖、完整内容和系统训练等方面对我国商业银行尤其是中小银行和农村金融机构队伍的培养具有重大的意义，提供了现实的操作路径。在专家研讨环节，各位行业领袖贡献了深刻洞见。浦发银行总行原副行长刘以研指出，优秀的培训应是为客户经理“赋能”，赋予其一套识别、管控与处置风险的方法论，而不仅仅是碎片化的知识点，并指出该项目具有较强的逻辑性与严谨性。温州银行上海市分行副行长程林珺从用人方角度表示，该体系非常适合新设机构及新人团队，是快速培养复合型人才、打造干部后备军的有效途径。某农商行合规部总经理则结合自身经验，建议课程进一步强化现场调查技巧和贷后风险监测的实战训练，并就项目实施提出针对机构（B端）、个人（C端）多种方法的建议。原中国人民银行调统司司长盛松成从宏观经济与风险防控角度，肯定了项目从“风控”出发的正确性，并引用数据分析，强调了在当前经济环境下筑牢风险防线的重要性，盛教授讲话中还指出这一项目定位（机构和个人）的重要性。

长三角金融科技研究院表示，本次研讨会收集到的宝贵意见将用于对PCCME项目，特别是“尽职调查与风险评估”模块的持续优化。未来，项目将重点面向广大的中小银行、农商行及村镇银行提供服务，助力其夯实信贷人才队伍基础，共同筑牢中国银行业风险管理的坚固防线。